Use Case · Versicherungen & Finance
KYC & AML
Compliance
Kundenidentifikation, Sanktionslistenprüfung, PEP-Screening und laufendes Monitoring, automatisiert, lückenlos dokumentiert, BaFin-konform.
Warum KYC & AML ein Hebel ist
Compliance-Aufwand wächst schneller als Ihr Team
Know Your Customer und Anti-Money Laundering sind keine optionalen Prozesse, sie sind gesetzliche Pflicht. Jeder neue Kunde, jede wesentliche Vertragsänderung, jede verdächtige Transaktion muss geprüft werden. Das GwG, die BaFin-Rundschreiben und MaRisk definieren klare Anforderungen und die Prüfungsdichte nimmt zu.
In der Praxis: Ein Compliance-Mitarbeiter recherchiert den Kunden in 3–5 verschiedenen Systemen. Handelsregister, Sanktionslisten (EU, UN, OFAC), PEP-Datenbanken, adverse Media. Für jeden Kunden: 20–45 Minuten. Bei 500 Neukunden pro Monat: 170–375 Stunden reine KYC-Prüfung. Dazu kommen Re-Screenings, Event-getriggerte Nachprüfungen und das laufende Transaktionsmonitoring.
Die Dokumentation ist ebenso aufwendig: Jede Prüfung muss revisionssicher dokumentiert werden, wann, was, von wem, mit welchem Ergebnis. Bei einer BaFin-Prüfung muss alles sofort nachweisbar sein. Das Risiko ist nicht nur regulatorisch, ein Versäumnis kann Bußgelder in Millionenhöhe und Reputationsschäden bedeuten.
So verändert sich der Prozess
Vorher / Nachher
pro KYC-Prüfung (Standard-Neukunde)
Die Lösung im Detail
Wie wir KYC & AML automatisieren
01
Automatische Datenerfassung & Identifikation
Der AI-Agent sammelt alle relevanten Kundendaten aus CRM, Antrag und öffentlichen Registern. Für juristische Personen: Handelsregister, wirtschaftlich Berechtigte, UBO-Kette. Alles in einem strukturierten Profil.
Integration mit CRM, Handelsregister (elektronisch), Transparency Register. Automatische UBO-Ermittlung. Dokumentenprüfung (Ausweise, Gründungsurkunden) via OCR und AI.
02
Paralleles Multi-Source-Screening
Sanktionslisten (EU, UN, OFAC, UK), PEP-Datenbanken, Adverse Media, alle gleichzeitig geprüft. Fuzzy Matching löst Namensähnlichkeiten, Transliterationen und Aliase auf. Ergebnis: klares Risiko-Scoring.
03
Laufendes Monitoring & Event-Trigger
Nicht nur bei Onboarding: kontinuierliche Überwachung. Wenn ein Bestandskunde auf eine Sanktionsliste kommt, sich PEP-Status ändert oder negative Medienberichte erscheinen: sofortige Benachrichtigung. Automatische Re-Screenings nach definierten Intervallen.
Täglicher Batch-Abgleich gegen aktualisierte Listen. Event-basierte Trigger bei Vertragsänderungen. Automatische Wiedervorlage für periodische Reviews.
04
Compliance-Dashboard & Audit-Trail
Jede Prüfung vollständig dokumentiert: wann, was, gegen welche Listen, mit welchem Ergebnis, wer hat entschieden. Dashboard mit offenen Prüfungen, Fälligkeiten, Risikoprofilen. Bei BaFin-Prüfung: alles auf Knopfdruck.
Power BI Dashboard. Vollständiger Audit-Trail. KPIs: Prüfungen/Monat, Trefferquote, Durchlaufzeit, offene Reviews. Export für BaFin/Aufsicht.
Ergebnisse
Was KYC-Automatisierung typischerweise liefert
90 %
KYC-Prüfung
0
versäumnisse
100 %
lückenlos
−70 %
Aufwand
Der größte Hebel ist nicht die Geschwindigkeit, sondern die Lückenlosigkeit. Eine vergessene Re-Screening-Frist kann ein Bußgeld von €1M+ bedeute
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