Use Case · Versicherung & Finance
P&L-Reporting
& Bondanalyse
P&L-Daten aus verschiedenen Quellsystemen automatisch aggregiert, nach Geschäftsbereichen und Produkten aufbereitet, Bondportfolios analysiert. Reports in Minuten statt Tagen, ohne Übertragungsfehler.
Warum Reporting ein Hebel ist
Jeden Monat derselbe Marathon: Daten sammeln, konsolidieren, prüfen, korrigieren
P&L-Reporting in einer Bank ist kein einzelner Prozess, sondern eine Kette manueller Schritte.
Daten aus dem Kernbanksystem, dem Treasury, dem Kreditgeschäft, dem Wertpapierhandel und dem Controlling müssen zusammengeführt werden. Fünf bis acht Quellsysteme, jedes mit eigenem Datenformat, eigener Logik, eigenem Timing.
Das Ergebnis: Ein Controller verbringt 3–5 Tage pro Monat damit, P&L-Daten manuell zu aggregieren, in Excel aufzubereiten, Abweichungen zu erklären und das Reporting-Paket für Vorstand und Aufsichtsrat zusammenzustellen. Bei der Bondanalyse dasselbe Bild: Laufzeiten, Kupons, Ratings, Fälligkeitsprofile werden aus verschiedenen Systemen manuell zusammengetragen.
Das Problem ist nicht die Analyse. Das Problem ist die Datenarbeit davor. 80% der Reporting-Zeit fließt in Datensammlung und -konsolidierung. Die eigentliche Analyse, die den Vorstand interessiert, bekommt den Rest. Und bei jedem manuellen Schritt schleichen sich Fehler ein, die später aufwendig korrigiert werden müssen.
So verändert sich der Prozess
Vorher / Nachher
pro Monats-Reporting (P&L + Bondanalyse)
Die Lösung im Detail
Wie wir P&L-Reporting & Bondanalyse automatisieren
01
Multi-Source-Datenaggregation
Der AI-Agent verbindet sich mit allen Quellsystemen: Kernbanksystem, Treasury, Wertpapierabwicklung, Controlling, Bloomberg. Daten werden automatisch extrahiert, auf einheitliches Format gemappt und konsolidiert. Keine manuellen Exporte, keine CSV-Dateien, keine Copy-Paste-Fehler.
API-Integration wo verfügbar, RPA für Legacy-Systeme. Automatisches Mapping zwischen Kontenplänen und Reporting-Strukturen. Abstimmungsprüfung gegen Vorsysteme. Vollständige Protokollierung.
02
Automatische P&L-Aufbereitung
Konsolidierte P&L-Daten werden automatisch nach Geschäftsbereichen, Produktgruppen, Kundengruppen und Zeiträumen aufbereitet. Vormonats-, Plan- und Vorjahresvergleich automatisch berechnet. Wesentliche Abweichungen identifiziert und mit Erklärungsvorschlägen versehen.
03
Bondportfolio-Analyse
Bondportfolio automatisch analysiert: Laufzeitenstruktur, Kuponverteilung, Rating-Verteilung, Fälligkeitsprofile, Duration, Zinsänderungsrisiko. Daten aus Bloomberg und internen Systemen konsolidiert. Drill-down bis Einzelposition. Vergleich mit Benchmark-Portfolios.
Bloomberg-Anbindung für Marktdaten. Interne Bestandsdaten aus Wertpapierabwicklung. Automatische Berechnung von Duration, Modified Duration, Key-Rate-Duration. Stress-Test-Szenarien konfigurierbar.
04
Reporting-Paket & Dashboard
Automatische Generierung des kompletten Reporting-Pakets: Vorstandsreport, Aufsichtsratsunterlage, Geschäftsbereichs-Reports. Jedes Format aus denselben Daten, konsistent, fehlerfrei. Zusätzlich: interaktives Dashboard für Ad-hoc-Analysen und Drill-downs.
Power BI Dashboard mit rollenbasiertem Zugang. Automatische PDF-Generierung für Aufsichtsrat. Excel-Export für Controller. Historischer Vergleich über beliebige Zeiträume.
Ergebnisse
Was Reporting-Automatisierung typischerweise liefert
80 %
Aufwand
0
fehler
Tag 2
(vorher Tag 5–8)
100 %
alle Reports
Der größte Hebel ist nicht die Geschwindigkeit, sondern die Qualität. Controller, die ihre Zeit mit Analyse statt Datensammlung verbringen, liefern bessere Insights für den Vorstand.
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